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    深度思考:對“泡沫”的誤解,可能是窮人永遠無法掌握財富的根源

    點擊數:2302021-03-05 10:37:22 來源: 企業畫冊,畫冊設計,DM單設計,邯鄲市騰翔彩印印刷有限公司

    沒有人的本性本能中,會缺少好吃懶做,坐享其成,安逸惡勞的成分。

    誰不想輕松賺錢,生活舒適,物質滿足,過上心滿意得的好日子?

    但是前提是,經濟社會環境之下,所有的物質層面的獲取,都是建立在經濟收入的基礎之上。

    很簡單,想要過得好,就得會賺錢,不管是學富五車還是身懷絕技,不能實現價值產出和貨幣回報,都得餓肚子。

    所以,談賺錢,沒什么尷尬的,也并不難堪。

    賺錢最好的方法是什么?是投資,也就是錢生錢,也就是財產性收入,這是完全解放勞動力的收入狀態。

    但是人都是厭惡風險的,而任何投資都是有風險的,所以才說投資是逆反人性的。

    投資的目的是什么?是追逐利潤,是創造財富,只是絕大多數人,不能理解泡沫,甚至是對泡沫有一些頑固的誤解,所以,絕大多數人所獲得的財富,都是有限的,而只有極少部分人,真正掌握了“泡沫的真相”,才有可能實現真正的觸摸財富,幫助自己和家庭實現階層跨越。

    “泡沫的本質,是財富最高效率的轉移途徑,也是創造財富效率最高的方法”

    所以,泡沫的風險也是最高的,從這個角度上來說,是不是和投資一樣的?

    這篇文章,就用一個理性,客觀的態度,從賺錢的模式本質出發,對經濟環境中的“泡沫”進行一次有深度,有態度,有邏輯的思考和討論。

    每個人的認知層次不同,不做強求,這篇文章的內容不是什么大路貨,也不是什么看完能夠帶來輕松愉悅精神滿足的爽文,請結合自身需要和認知需求理性看待。



    一、從賺錢的模式上,看懂財富的轉移、分配的規律


    在這個世界上,小到個人大到國家和經濟體,所有的經濟活動無非就兩件事,轉移和分配。

    而決定轉移和分配的,就是賺錢的方式。

    泡沫是經濟環境中的必然產物,要聊泡沫以前,就必須要看懂賺錢的模式和層次的不同:

    第一個模式,是純粹的生產剩余價值,就如同農民種地,扣除生產資料(土地和農具)的使用成本和自身生存的成本(衣食住行)以外,通過種地獲得的糧食剩余,就是生產剩余價值。

    這個模式毫無泡沫,完全就是實打實的剩余價值積累,還是以生產剩余的形式表現,這是效率最低,安全性最高的賺錢模式。

    第二個模式,是出賣自己的勞動價值,獲得勞動回報的模式,最終獲得的財富回報,是勞動價值被剝削以后的剩余價值。

    不管是流水線工人,餐廳服務員,還是寫字樓白領,絕大多數人,在經濟環境中都是用這個模式進行賺錢的。

    這個模式同樣沒有泡沫,任何人通過“打工”獲得的回報,都是建立在有剩余價值基礎之上的,能力越高,價值越高,一旦沒有剩余價值的存在,那么回報必然中斷。通過這個模式賺錢,效率要高于上一個模式,因為剩余價值的產生,有規模效應,能夠剝削剩余價值的主體,比如公司,企業,行業,行當等等,能夠產生承接和分配的財富總量絕對要比個人要強。

    第三個模式,是通過貿易關系中的利潤進行賺錢,也就是差價利潤價值獲得。

    無論是自己創業開店還有通過貿易業務實現收入的群體,再到公司企業性質的商業貿易模式,只要是通過商品的交換過程中的利潤獲得財富的,都屬于這個模式。

    這個模式無論從效率還是數量上,對獲得財富來說,都比上一個模式要快,因為交易這件事本身不產生價值,北京的特產拿到廣東買,東西還是那個東西,沒錯吧?

    那么這個利潤就有很大彈性了,當一個商品在流通過程中出現了沒有實際增量的價值增加(當然要刨除交易過程中產生的運輸,倉儲,損耗,保管等等成本),那么就可以看做是一種基于交易關系而憑空產生的財富,從這個角度上來說,利潤不管高低,是不是一種大眾認知中的泡沫?

    沒有利潤,這個世界上的所有交易和商人就不復存在,所以,通過商業交換生存的群體,都是依賴利潤,也就是依賴泡沫的。

    第四個模式,是完全沒有商品交換的貨幣交易模式,也就是通過中間憑證(股票,債券,存折,虛擬資產,有形資產等等)作為貨幣橋梁,通過貨幣在資產,資本之間的轉換,實現貨幣價值增長。

    毫無疑問,這是所有賺錢模式里面效率和質量最高的模式。到了這個模式,賺錢這件事已經完全脫離了勞動力,脫離了商品交換環節,貨幣在不同中間憑證之間的流動,產生出來的貨幣價值,就是這個賺錢模式的核心。

    這其實就是經濟泡沫最集中的模式,是沒有實體價值的純泡沫賺錢模式

    也就是說,通過貨幣交換的過程賺錢的模式,是終極的賺錢模式。

    2020年有句話很有意思,就是說互聯網的終點是高利貸,其實就是上面四個模式的進化的一種表現,不僅僅是互聯網,其實所有的行業發展盈利到了一定的階段,必然會出現金融化的進化:資本逐利,人性懶惰,當財富到達一定的程度的時候,必然資產化。

    其實不用只盯著互聯網行業,大型國企,品牌企業,有幾個沒有對外放貸的業務?

    更別說金融機構銀行的生存根基,就是放貸。

    就算銀行是國家的,接受嚴格管控,但是“影子銀行”永遠存在。


    簡單來說,從賺錢的四個模式的認知中,泡沫經濟是賺錢的模式,毫無疑問。

    舉個例子:在賺錢,也就是創造財富和積累財富這件事上面,種田的比不過打工的,打工的比不過做業務搞貿易買貨的,實體交易搞不過貨幣交易的。

    而貨幣交易,就是沒有實體經濟價值產出的純泡沫模式。

    這個邏輯,世界通用,永恒不變。



    二、“泡沫”究竟是什么?


    一說起經濟泡沫,基本上沒有什么正面積極的看法和態度,在絕大多數人的認知和理解中,經濟泡沫就必然意味著高度風險和危機。

    這個感覺沒錯吧?其實這還是得益于各路專家和媒體的“危言聳聽”。

    先看公開的“經濟泡沫”定義:

    經濟泡沫是一系列資產 (尤其是虛擬資本) 價格膨脹,即在一個連續過程中大幅度上漲,使其市場價格遠遠超過了它實際代表的價值,形成虛假繁榮和含有過多“泡沫” 的經濟總量。就一國的國民總資產來說,一般可區分為有形資產 (包括土地)和金融資產兩個部分。在當今的資產市場上,最大量買賣的上市資產集中在股票和房地產上,因此,資產價格膨脹特別表現在股票和房地產上。

    特別對于絕大多數人來說,“高房價的房子”和“高估值的股票”就是經濟泡沫。

    (備注一下:經濟泡沫是針對特定資產的狀態,比如房價泡沫,股價泡沫,而泡沫經濟是一種宏觀的經濟環境的狀態,以1990年以前的日本為代表。)

    先不說這樣的認知理解是否正確與否,但其實從泡沫本身來說,這種認知理解就是一種狹隘偏見的看法。

    上面也說了,泡沫的本質是利潤,是財富流動過程中產生的成本。

    泡沫的存在,本身就是市場經濟環境得以生存和發展的基礎,所以,泡沫本質其實沒有那么強烈的褒貶色彩。

    然后就從房價和股價上面,來看一看,泡沫到底是什么?

    首先是房價,高房價是不是泡沫?肯定是的,但是高房價存在的邏輯,還有房價上漲的邏輯是什么?

    是房產在產權轉移的過程中,接盤者愿意,并且有能力,通過自己的生產價值和財富(當下和未來)為代價,換取房子的所有權。

    也就是高房價中的泡沫,被購房人用自己當下和未來的財富價值進行夯實和填充。

    其次是股價,肯定是有泡沫的,在股票市場里面就沒有低估的說法,誰信誰倒霉,一個年利潤只有2千萬的公司,股票市值隨便過億非常正常,那這樣的股價表現,百分之80%都是泡沫,這個邏輯沒有問題吧?

    那投資者為什么還要買這樣的泡沫呢?因為股價高估邏輯非常簡單:用公司和企業未來的生產價值收益和公司利潤,可以實現對這個股價的估值消化,因為公司在發展,業績很穩定,增長很順利,這個股票的估值就會持續走高。

    高股價,是對應公司的生產價值和未來的收益利潤,對股票估值進行消化。

    也就是說,即使是泡沫,也有其合理性存在,只要是不危及這個合理性,那這樣的泡沫就是安全的。

    安全的泡沫存在,是經濟發展和社會財富活躍分配和流動的重要原因。

    客觀理性地來看,在安全范圍內,對泡沫的投資,是獲得財富最有效率的辦法。

    舉個簡單例子,杭州馬老師的螞蟻金服IPO估值是2250億美元,這個估值是不是泡沫?

    開玩笑,讓馬老師的所有員工,加上公司固定資產,再加上公司資源和各種技術,別說2250億美元了,恐怕換成日元,泰銖都達不到。

    所以經濟泡沫的存在,還有一個本質,那就是最高效率的資本收割和財富轉移渠道。

    看懂了這個本質,就能看懂李嘉誠,巴菲特這樣,站在財富巔峰的富豪和代表,是如何通過“制造泡沫,轉移財富,收割財富”的核心邏輯了。

    大家都在地球上面,有人賺大錢賺快錢,一定是有人要買單,要虧損的。

    只是經濟泡沫,是效率最高的模式。

    這才是關于泡沫最靠譜的理解,全網獨家能算吧?

    PS:那些抄襲搬運,拾人牙慧的,就不要自取其辱了,這種層次的認知和內容,也不是你們這些網絡乞丐能弄明白的。